Від Globalmoney до Сбербанку: в Україні назрівають 7 великих банківських операцій

Український банківський ринок готується до різкого зростання кількості угод злиття і поглинання. Ажіотаж підігрівається дискусією про те, скільки ж коштує ПриватБанк або Монобанк.

Альона Дегрик-Шевцова може збільшити частку в Ibox Банк

Альона Шевцова — власник платіжної системи Леогеймінг Плей. Її партнери — інвестбанкір Вадим Гордієвський (9%) і громадяни США Віктор Капустін (9%) і Юрій Каплун (20,5%). Натепер вона володіє 9,97% Ibox Банк. Чоловік Дегрик-Шевцової — Євген Шевцов — офіційно найбагатший поліцейський, заступник керівника головного слідчого управління Нацполіції. У своїй декларації 2020 року в розділі Доходи він зазначив, що його сім’я заробила за рік понад 90 млн грн, у розділі Грошові активи задекларована сума становить 94 млн грн.

30 липня Верховний Суд України відмовив Олені Шевцовій і залишив чинним рішення Апеляційного суду міста Києва в позові проти видавця Mind ТОВ Фьючер Медіа. Суть судового конфлікту в тому, що Шевцова звернулася до видавця Mind.ua з вимогою офіційного спростування опублікованої на порталі інформації про бізнес-зв’язки Дегрик-Шевцової та платіжною системою Tyme.

Tyme позбавили ліцензії НБУ через здійснення переказу коштів за допомогою заборонених в Україні російських платіжних систем. Наприклад, Tyme використовував російську ПС Contact для здійснення платежів у країні-агресорі через резидентів у Кувейті. Так вдавалося тривалий час шляхом дроблення платежів обходити санкції України щодо російських операторів платіжних систем.

За даними НБУ, за 7 місяців 2021 року прибуток Ibox Банк — 182 млн грн.

Денис Горбуненко отримує контроль над банком Січ

29 квітня 2021 року Антимонопольний комітет дозволив Денису Горбуненку придбати понад 50% акцій банку Січ. Горбуненко в Україні безпосередньо контролює тільки салон краси та компанії, які не здійснюють господарської діяльності.

На початку року 55,62% акцій банку Січ належало Олегу Баланді, ще 31,02% — Валерію Роздорожному.

Читайте: Вартість української землі буде зростати на 7-10% в рік

Горбуненко у 2005—2009 роках був головою Родовід Банку. ЗМІ пов’язують його з Дмитром Фірташем. Зазначимо, що у 2019 році Національний банк України визнав Горбуненка, який контролює кіпрську Raga Establishment Limited, власником АТ Банк Січ незалежно від формального володіння.

За даними НБУ, за 7 місяців 2021 року прибуток банку Січ — 8,5 млн грн.

Мікрофінансова компанія CСLoan купує БТА

CCLoan має грузинське коріння. Це частина холдингу Continental City Credit, яким володіє громадянин Грузії Раті Челідзе. Він також власник грузинської компанії EQFin (онлайн-кредитування, крім України і Грузії представлені в Іспанії і на Кіпрі). Разом з CCLoan в Україні йому належить бренд Mister Cash.

Як повідомляв НВ Бізнес, раніше на придбання БТА Банку претендував білоруський бізнесмен Микола Воробей. Це гравець з великими бізнес-інтересами в Україні та діловими зв’язками з кумом Путіна Віктором Медведчуком. Але НБУ відмовив Вороб’ю в цій угоді.

Нагадаємо, що колишнього власника БТА Банку Мухтара Аблязова підозрюють у привласненні великих сум і в фінансуванні шляхом грошей вкладників особистих проєктів. Олігарха, який обіймав свого часу посаду міністра енергетики Казахстану, в Казахстані звинувачують у розкраданні понад $6 млрд. Аналогічні претензії йому пред’явлені українськими і російською владою, які інкримінують йому розтрати в місцевих «дочках» БТА Банку. Англійські суди раніше задовольнили позови БТА проти Аблязова і його подільників на суму понад $4,3 млрд.

За даними НБУ, за 7 місяців 2021 року збиток БТА Банку — 22,5 млн грн.

Олексій Руднєв збільшує частку в Акордбанку. Мажоритарний акціонер — чоловік ексміністра фінансів

Олексій Руднєв був призначений наглядовою радою Акордбанку на посаду голови правління 12 квітня 2021 року. 10 червня Нацбанк погодив кандидатуру Руднєва.

З 1 жовтня 2020 року він виконував обов’язки голови правління Акордбанку.

З травня 2017 року Руднєв обіймав посаду заступника голови правління Акордбанку. До цього обіймав посаду директора центру роздрібного бізнесу банку Фінанси та Кредит Костянтина Жеваго.

Читайте: Територіальні громади отримають підтримку в управлінні землями.

За інформацією ЗМІ, Олексію Руднєву вже належить частка в акціонерному капіталі цього банку — 9,99%.

Кінцевим бенефіціаром і головою наглядової ради Акордбанку є Данило Волинець, чоловік ексміністра фінансів і нинішнього посла України в США Оксани Маркарової.

У січні 2020 року НБУ оштрафував Акордбанк на 2,3 млн грн за порушення законодавства в сфері фінансового моніторингу.

За даними НБУ, за 7 місяців 2021 року прибуток Акордбанку — 38,7 млн грн.

Globalmoney купує банк Альпарі

Платіжну систему Globalmoney, створену в 2009 році, пов’язують із заступником голови НБУ, з міністром фінансів часів експрезидента втікача Віктора Януковича — Юрієм Колобовим.

Зазначимо, що 12 травня 2021 року Антимонопольний комітет України (АМКУ) оштрафував Ibox банк за прийоми недобросовісної конкуренції щодо GlobalMoney. Київське обласне територіальне відділення АМКУ одержало скаргу від Globalmoney на свого головного конкурента — Ibox банк. За даними регулятора, банк розсилав своїм партнерам і контрагентам неперевірену інформацію про нібито причетність цієї платіжної системи до кримінальних злочинів і зв’язків з країною-агресором Російською Федерацією.

«Компанія GlobalMoney вкотре підкреслює і відповідально заявляє, що здійснює свою діяльність, керуючись виключно законами України, і не має жодного стосунку до будь-яких фізичних і юридичних осіб з Російської Федерації», — підкреслили тоді у пресслужбі платіжної системи.

У Ibox банку спростовували свою причетність до поширення цієї інформації.

За інформацією НВ Бізнес, Альпарі банк, де головою наглядової є Віктор Ющенко, давно має проблеми з ліквідністю і не має чіткої бізнес-моделі, тому НБУ запропонував власнику цього банку два варіанти: або знайти покупця, або здати банківську ліцензію та стати фінансовою компанією.

За даними НБУ, за 7 місяців 2021 року збиток Альпарі банку — 4,7 млн грн.

ПУМБ розглядає купівлю Ідея Банку

ПУМБ належить Рінату Ахметову, власнику найбільшої в Україні фінансово-промислової групи СКМ.

Ідея Банк уже не перший рік шукає покупця. Зокрема цим роздрібним банком цікавився Альфа Банк.

До цього публікувалася інформація про те, що польська компанія Getin Holding SA 5 лютого підписала договір з українським покупцем про продаж 100% акцій дочірнього Ідея Банку і 100% акцій ТОВ New Finance Service. Покупець повинен був провести due diligence компанії, а після позитивного результату сторони розпочали б узгодження умов потенційної угоди, яка може бути закрита до 30 вересня 2021 року.

У грудні 2019 року група компаній Dragon Capital уклала угоду про придбання українського Ідея Банку у польської компанії Getin Holdings SA (найбільший бенефіціар — Лешек Чарнецкі). У червні 2020-го компанії розірвали угоду, не погодивши комерційних умов.

Ідея Банк (раніше — Плюс Банк) заснований у 1989 році. Єдиним його акціонером на 1 січня 2020 року була польська фінансова група Getin Holding S.A.

У січні 2021 року польський Фонд банківських гарантій ініціював примусову реструктуризацію банку Idea Bank S.A. Новим власником фінустанови став Pekao, другий за величиною банк Польщі.

Причиною примусової реструктуризації стала загроза банкрутства Idea Bank. З 4 січня клієнти польської Idea обслуговуються в Pekao.

31 грудня 2020 року Варшавська фондова біржа зняла з торгів акції Idea Bank.

Власник Idea Bank — польський мільярдер Лешек Чарнецкі, якого звинувачують у створенні фінансової піраміди під прикриттям колекторської компанії GetBack, доходи від якої він нібито відмивав у своєму банку. Це, за версією прокуратури, завдало інвесторам збитків у розмірі 2,5 млрд злотих ($671 млн).

За даними НБУ, за 7 місяців 2021 року прибуток Ідея Банк — 309 млн грн.

Андрій Веревський хоче купити Сбербанк

Андрій Веревський посів 15-е місце в останньому рейтингу українського Forbes з активами в $520 млн.

У 2020 фінансовому році вертикально інтегрована агропромислова компанія Кернел, 39,16% акцій якої належать Веревському, відправила за кордон 7,9 млн т зерна. Це стало найкращим результатом серед українських експортерів.

Інтерес Андрія Веревського до придбання Сбербанку логічний, враховуючи, що він веде бізнес зі скуповування активів неплатоспроможних банків. Серед гучних справ бізнесмена, можна відзначити купівлю афілійованої з ним фінансовою компанією Скай у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 5-мільярдного пулу активів Дельта Банку. Цей пул був реалізований на аукціоні в червні 2019 року з 96% дисконтом.

Сбербанк має багато виданих кредитів, наприклад, Укрзалізниці, які в підсумку стали проблемними. Але, варто зазначити, що Укрзалізниця продовжує виплачувати свої борги Сбербанку. На початку серпня ЗМІ стало відомо, що УЗ виплатила суму боргу в розмірі $131 млн Сбербанку навіть без проведення переговорів про реструктуризацію боргу або його викуп з дисконтом. В результаті, за даними НБУ, за сім місяців 2021 року Сбербанк став другим найприбутковішим банком в Україні, з результатом 3,3 млрд грн. Тоді як станом на 1 лютого прибуток цього російського банку в Україні становив 130 млн грн.

Нагадаємо, що Рада національної безпеки і оборони України ще в 2017 році ввела санкції проти російських банків, щоб змусити їх продати дочірні фінустанови в Україні — Сбербанк, ВТБ Банк, Промінвестбанк, ВіЕс Банк, БМ Банк. Санкції щорічно продовжувалися. Сбербанк фактично згорнув свою діяльність в Україні.

В Європі Сбербанк представлений у вигляді Sberbank Europe — банківської групи зі штаб-квартирою у Відні (Австрія). 100% акцій групи належить російському Сбербанку. Sberbank Europe присутній у кількох країнах Центральної та Східної Європи.

23 квітня 2020 року стало відомо про продаж Центральним банком РФ 50% + 1 акція Ощадбанку Росії Міністерству фінансів РФ. Відповідно, в акціонерному товаристві Сбербанк змінився власник.

НБУ надіслав запит Міністерству фінансів РФ і Сбербанку Росії з вимогою надати пояснення і відповідні документи, а також повідомив про правові наслідки порушення українського закону.

Джерело: НВ Бізнес

Владислава Михайленко, Landlord