Що потрібно знати для інвестування в землю

Україна з давніх часів відома своїми плодючими чорноземами. Сьогодні земля — один з найцінніших та водночас недооцінених активів нашої країни. На агросектор припадає левина частина українського експорту, наприклад, у 2023 році він займав майже 60% цього ринку.

Чому інвестиції в землю це перспективний напрям:

• Аграрна індустрія стійка до криз і приносить прибуток навіть під час воєнних дій, землю неможливо знищити, вона не має строку придатності.
• Земля дорожчає та генерує додану вартість безстроково.
• Поріг входження на агроринок низький.
• Земельна ділянка здатна приносити пасивний дохід з першого дня.
• Ціноутворення на земельному ринку напряму прив’язане до долара, тож ділянка — квазівалютний, стабільний актив.

Розглянемо, що потрібно знати про інвестування в українські землі.

Ризики та шляхи їх нівелювання

1. Невірно обрана ділянка. Оцінюючи інвестиційний потенціал ділянки, треба враховувати такі фактори:

• розташування — не обирайте землі з прифронтових регіонів;
• придатність для аграрної обробки — щоб ділянка давала пасивний дохід, земля повинна представляти інтерес для аграріїв, тобто бути плодючою.

2. Невірно обраний орендар. Працюйте лише з перевіреними аграріями — компанія повинна бути платоспроможною та ефективною.

Обидвох ризиків легко уникнути, обравши професійну управляючу компанію з відповідною експертизою. Якщо у вас не має досвіду в інвестиціях в аграрний сектор, скористайтесь підтримкою та супроводом професіоналів. Це гарантує прибутковість та захистить від перелічених ризиків.

Кому вигідніше інвестувати у землі у 2024-2025 роках?

Для юросіб землі — більш привабливий актив, ніж для фізосіб, тому що податок з доходу з землі для юросіб становить 5%, для фізичних осіб — 19,5%. Для компаній ділянка може виступати як застава при кредитуванні. Вийти з цього активу компанії простіше, що підвищує його ліквідність. Можна придбати на юрособу декілька ділянок і продати корпоративні права на них, а не займатися продажем кожної окремо. Це спрощує процес та зменшує податкове навантаження. Це вклад у розвиток української економіки, що опосередковано підвищує ВВП, додаючи економіці стабільності.

Якому бізнесу земельні інвестиції можуть бути цікаві?

Аграрні компанії. Викуплення орендованої землі — це утримання земельного банку, можливість масштабування бізнесу.

Будь-які інші компанії. Земля для них — інвест інструмент для збільшення та збереження капіталу в Україні, актив зі стабільною дохідністю.

Інвестиційні компанії. Купівля земельних ділянок для них — можливість об’єднати інвесторів та розвиватися у напрямку спільного інвестування.

Роль інвестиційних фондів

Співпраця з інвестиційними фондами дає можливість фізичним особам, бізнесам та професійним інвесторам заробляти на землі без її придбання у власність. У такому разі інвестори отримують у співвласність диверсифікований земельний банк. А розв’язання усіх питань бере на себе компанія з управління активами. Це економить інвесторам час та гроші на розв’язання бюрократичних питань та спрощує вхід в інвестування.

Виграшні стратегії

Існують різні стратегії роботи з аграрними активами. На українському інвестиційному ринку працюють середньо- та довгострокові фонди. У першому випадку вклад робиться на 5-6 років з щорічною виплатою дивідендів. Запланована прибутковість становить у середньому 6% на рік у гривнях, це дохід від здачі ділянки в оренду після вирахування комісії фонду. Середньострокові вклади вигідні інвесторам, які прагнуть стабільно отримувати прибуток та наприкінці співпраці заробити на капіталізації ділянки. Довгострокові фонди зазвичай пропонують вклади на 10 років, протягом яких прибуток інвестора реінвестується на купівлю нових земель. Запланована прибутковість може становити близько 15% у доларах. Така стратегія підходить тим, хто прагне максимальної капіталізації, що досягається завдяки складному відсотку. Найперспективніші ділянки зазвичай знаходяться в центральних регіонах. Мінімальна сума інвестицій залежить від обраного фонду, зазвичай є можливість докуповувати додаткові сертифікати.

Переваги інвестицій через фонди

Перевага співпраці з такими фондами — максимальна диверсифікація активу: кожний учасник володіє не певною ділянкою, а збалансованим земельним портфелем. Також інвестори не несуть транзакційних витрат, позбавлені необхідності самостійно складати та підписувати нотаріальні договори та витрачати на цей аспект додаткові кошти та час.

Стати учасником таких фондів дуже просто навіть в онлайн-режимі https://zeminvest.ua/auth/reset-password. Головне: інтереси інвесторів захищає Національна комісія з цінних паперів та незалежні аудиторські компанії, що контролюють діяльність інвестиційних фондів. Земля — надійний та дохідний актив для інвестування. Володіючи інформацією про виграшні стратегії та критерії підбору компаній та ділянок, кожен українець може зберегти та примножити свої кошти.