Перекази між картками в Україні під загрозою: нові ліміти на транзакції

В Україні посилюється контроль за переказами коштів з картки на картку.

Деякі банки вже запровадили обмеження на кількість та суму таких транзакцій, а податкова служба отримала доступ до інформації про ці операції.

Хоча офіційно податок на перекази не запроваджено, податкова може перевіряти джерела доходу, якщо особа регулярно отримує значні суми на картку. Банки зобов’язані розкривати банківську таємницю на запит податкових органів, що дозволяє ефективно контролювати фінансові операції.

Національний банк України планує встановити обмеження на фінансові операції: до 30 транзакцій або 100 тисяч гривень на місяць в одному банку. Хоча ці ліміти не вплинуть на більшість клієнтів, банки вже починають посилювати контроль за сумами транзакцій у боротьбі з шахрайством і відмиванням коштів.

Проте деякі банки, такі як А-Банк та Райффайзен Банк, поки що дозволяють більшу кількість переказів без суворих обмежень за сумами. Однак, у разі використання карток для підприємницької діяльності, може знадобитися відкриття спеціальних рахунків або реєстрація як фізичної особи-підприємця.

Нагадаємо, особи, які не мають достатньо стажу для виходу на пенсію, можуть оформити тимчасову грошову допомогу від держави.